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灣區商機大 外資銀行加碼布局

2019-10-08 10:49:38大公網
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(大公網記者 毛麗娟)近期發布的《關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示範區的意見》(以下簡稱《意見》)提到,金融改革開放的先行先試將是深圳承載的一大重任。盡管細則尚未出臺,但有外資金融機構已經躍躍欲試,恒生銀行將內地業務40%的人力與網點布局在大灣區,新加坡華僑銀行則將粵港澳大灣區視為重點發展的核心區域之一,在2023年前,將粵港澳大灣區的人手從3000人增加到4200人,并因看好深圳金融科技優勢,將整個集團的技術資源中心布局於深圳。

圖:區偉權表示,恒生銀行將內地業務40%的人力與網點布局在大灣區(記者毛麗娟攝)

恒生銀行早於1985年已在深圳經濟特區成立首間代表處,該行(中國)有限公司副行長兼商業銀行主管區偉權接受大公報記者採訪時透露,目前恒生中國在深圳共有6個網點,1家分行,5家支行;恒生中國內地的網點、員工數、客戶數量有40%在大灣區,向內地企業、居民提供外幣融資、跨境人民幣貸款、跨境貿易金融、跨境金融理財等服務。

定期派員工兩地工作學習

區偉權表示,《意見》出臺后,恒生中國與母行恒生銀行共同研究了如何把握先機、開拓深圳市場。他稱,恒生中國最大的優勢在於“跨境”,恒生中國長期著力開發、服務廣東和粵港澳大灣區客戶群,銀行成熟、完善的內地與香港聯動機制在跨境業務方面積累了許多經驗。為了更好地滿足內地客戶的跨境融資需求,區偉權介紹,恒生銀行在全行推行“內地、香港一盤棋”服務理念,每一個項目,每一個客戶都是內地、香港兩個工作團隊同時跟進。對於企業而言,只需要對接一個“牽頭客戶經理”,就可以規劃整個企業在內地和香港的各類融資業務。

區偉權并稱,恒生銀行還安排大灣區的員工定期在內地和香港兩個地區工作學習,方便他們充分了解兩地在經濟、文化、法律等各方面的不同,以便在與客戶溝通時,準確快速地理解不同地區客戶的不同需求,建立與客戶之間的高效無障礙溝通。

積極捕捉《意見》內涉及的金融行業發展機遇的還有粵港澳大灣區第四大的外資銀行──新加坡華僑銀行。該行相關負責人指出,深圳及珠三角地區本身是快速發展的經濟區;在粵港澳大灣區內,深圳及珠三角地區與港澳之間有資金的雙向流動,粵港澳大灣區與新加坡和東南亞的資本流動也十分頻繁,這為整個華僑銀行集團帶來發展商機。

上述負責人透露,在2023年前,華僑銀行計劃將粵港澳大灣區的員工人數從3000人增加到4200人。另外,華僑銀行集團利用深圳金融科技及電子信息產業的優勢,在深圳設立了強大團隊,打造集團技術資源總部,為集團旗下子公司提供包括編程或者應用開發等在內的技術支持和運營服務。

《意見》也提出,深圳要促進與港澳金融市場互聯互通和金融(基金)產品互認;在推進人民幣國際化上先行先試,探索創新跨境金融監管。深圳市地方金融監督管理局巡視員肖志家表示,這對大灣區金融市場的聯通和互認具有進一步推動作用。特別是債券評級的互認上,將更有利於國內吸引資金進入內地市場,幫助內地企業緩解融資難、融資貴的問題。

業內倡推監管合作紓風險

肖志家稱,“在跨境金融這一塊,深港還沒有實現抵押品互認,未來或進一步實現這種互認,除了要推動市場的互聯互通或產品互認,還要推動監管合作、信息的共享,規則統一和互認,來解決跨境貸款、跨境融資的障礙或風險。”

中國(深圳)綜合開發研究院金融和現代產業研究所所長張建森判斷,深港如果要系統開展金融行業大規模合作或金融產品的互認,關鍵在於解決深港金融監管體系如何合作、互認、執法,才能為深港金融合作打下創新的基礎。

有金融機構負責人建議,相關部門大力推進負面清單制度的建設,真正做到“非禁即入”。這樣將大大有利於業務、產品、服務的擴大和進展,促進粵港澳大灣區金融業的發展。

借鑒科創板 創業板望推行註冊制

資本市場相當于經濟體系的“毛細血管”,直接關系到經濟運行的順暢。《意見》提出:深圳要提高服務實體經濟能力,研究完善創業板發行上市、再融資和并購重組制度,創造條件推動注冊制改革。分析人士認為,創業板或面臨一系列的制度變革。其中,最值得關注的無疑是注冊制改革。

作為資本市場重大改革事項,創業板的發行上市、注冊制改革,將會以怎樣的方式、路徑推進?《意見》對具體措施、方案等未有提及。

創業板改革將借鑒科創板經驗

“現在只是一個宏觀方向,估計證監會還要出臺一系列配套管理辦法。”資深前投行人士、上海師范大學商學院副教授黃建中分析,創業板的注冊制,有可能會將相關權限下放給交易所,發行、上市等方面的規則和標準,也可能參考科創板。

目前,新股發行實行注冊制在科創板已經開始試點。總體而言,試點還算順利。注冊制改革在科創板的順利實施,客觀上也為創業板注冊制的“起步”提供了助力作用。一旦注冊制改革在創業板成功登陸,也將會為注冊制在A股市場的全面推行打下基礎。

此前,深交所總經理王建軍在2019年“兩會”期間表示,科創板的制度設計,解決了企業的顧慮,值得試點后廣泛推廣,創業板改革會借鑒科創板經驗。

圖:深港跨境金融特色明顯,圖為港交所設立在深圳的前海聯合交易中心(記者毛麗娟攝)

今年初,廣東省地方金融監管局也表示,將向證監會商請加快推動深交所創業板改革并試點注冊制,放寬發行門檻,使創業板在發行上市等基礎制度方面,能與科創板保持一致。

創業板注冊制 釋放科技企業更大活力

中國(深圳)綜合開發研究院金融和現代產業研究所副所長余凌曲分析,注冊制改革是資本市場改革非常重要的步驟。我國股票市值位居世界前三,但直接融資作用發揮不足,說明制度上還是存在一些問題。

他指,審批制下,公司上市后就變成一種價值高昂的“殼資源”,為各類投機者炒作、“坐莊”留下巨大空間,這最終損害的是長期投資者對資本市場的信心。而通過注冊制帶動一系列改革,如不用前置行政審批、加強企業信息披露,進而讓投資者自己來識別公司價值,有利于資本市場穩定以及更好發揮資本市場服務實體經濟能力。同時,這種方式也與國際金融市場更加接軌。

余凌曲認為,深圳是中國的科技創新之都,真正服務中小企業、科技型企業的創業板、中小板的改革才是深圳資本市場未來的“主攻方向”。注冊制與中小型企業、科技型企業結合,會釋放出更大“改革效應”。他建議深圳積極推動創業板、中小板實施注冊制改革。具體操作上,可以借鑒國際經驗調整上市標準,聘請行業專家對申請上市企業進行審核,同時強化高質量信息披露,讓真正有市場競爭力的企業進入資本市場。

科技巨頭集聚 深圳試點數字貨幣條件佳

按照《意見》,深圳將“打造數字經濟創新發展試驗區”,“支持在深圳開展數字貨幣研究與移動支付等創新應用”。多年來,深圳聚集了騰訊、華為、中國平安、招商銀行等眾多商業巨頭,這些公司積累的海量消費數字、前沿信息技術為深圳建立數字經濟生態體系打下了基礎。

深圳互聯網企內部已有落地項目

深圳擁有國家級高新技術企業超過8000家,除了一批本土領軍企業,還涌現出了微眾銀行、財付通、金證股份等一批極具代表性的創新型金融科技公司。

新加坡管理大學教授朱飛達稱,深圳是中國幾大互聯網公司所在地,這些公司在區塊鏈領域早有布局,技術開發積累深厚,內部已經有很多落地項目,只是之前政策并沒有太明朗,所以大家埋頭苦干,現在有了這樣一個明確的信號,就像行軍的沖鋒號一樣,千軍萬馬都會拼足勁往前沖。

聯合國亞太數字經濟工作組(UN ESCAP ESBN)委員、深圳市科創委“數字貨幣”國際合作研究課題負責人包宇認為,數字經濟是盡可能把財富創造的環節全部數字化、自動化,形成一個現實世界的數字鏡像,然后主要經濟活動在這個鏡像里面可以飛速運轉,同時驅動實體世界的經濟活動。這對于深圳的科技企業來說,有優勢。

央行支持 深圳或率先成數字貨幣試點城市

早在2017年,央行成立央行數字貨幣研究所,2018年6月又在深圳全資設立了“央行金融科技研究院”,進行金融科技相關技術的研發探索。同時央行貿金平臺在深圳落地,致力于打造立足粵港澳大灣區,面向全國,輻射全球的開放金融貿易生態。

8月29日,央行行長易綱到訪深圳,與深圳市委書記王偉中會面,雙方表示將搶抓粵港澳大灣區建設重大機遇,在推進人民幣國際化、開展數字貨幣研究、發展綠色金融等方面先行先試,持續深化金融改革開放,實現深圳金融業高質量發展,全力推動黨中央重大決策部署落地見效。

西南財經大學普惠金融與智能金融研究中心副主任陳文表示,深圳在調動市場力量探索數字貨幣技術路線方面具有強大的競爭優勢,深圳最有可能成為首個試點城市;同時,數字經濟創新發展試驗區的建設也為央行數字貨幣的實際應用提供了廣闊的場景想象空間,而深圳也可能通過數字貨幣試點,在打造全國乃至全球金融科技中心方面取得巨大進步。

  

責任編輯:張興澤

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